Подключение СБП в ВТБ: бесплатные межбанковские переводы через систему быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) предоставляет банковским клиентам возможность мгновенно переводить денежные средства, используя только номер мобильного телефона или QR-код. При этом большинство операций проходят без комиссии или с минимальной платой за услугу.

В данной статье подробно рассмотрим процесс активации СБП для карточных продуктов ВТБ, а также изучим действующие ограничения и установленные лимиты на переводы.

Преимущества и особенности использования СБП

Денежные переводы с использованием Системы быстрых платежей обладают множеством положительных характеристик:

• Моментальное исполнение финансовых операций в режиме реального времени
• Значительные лимиты на безкомиссионные переводы денежных средств
• Простота использования - для отправки денег необходим только номер телефона получателя
• Высокий уровень безопасности благодаря защищенной платформе и обязательному подтверждению через банковское приложение

Эксперты финансового рынка отмечают, что у переводов через СБП существуют определенные особенности, которые следует учитывать при использовании сервиса.

Система имеет установленные лимиты на объем переводимых средств в течение суток и календарного месяца. Часть ограничений устанавливается непосредственно СБП, другая часть - конкретным банком-участником системы. В случае технических сбоев в работе системы операции могут стать временно недоступными.

Максимальная сумма единовременного перевода другому физическому лицу через Систему быстрых платежей составляет 1 миллион рублей. При переводах между собственными счетами клиента в различных банках лимит увеличивается до 30 миллионов рублей в рамках одной операции.

СБП наиболее удобна для перевода средств на собственные счета или при относительно небольших переводах другим лицам, а также в ситуациях, требующих срочного исполнения операции. Если речь идет о крупных суммах или необходимо дополнительное подтверждение операции от банка, рекомендуется использовать традиционные переводы по банковским реквизитам.

Активация СБП в мобильном приложении "ВТБ Онлайн"

Для осуществления переводов через СБП необходимо, чтобы услуга была активирована как у отправителя, так и у получателя денежных средств. Процедура подключения в ВТБ включает следующие этапы:

• Авторизация в системе "ВТБ Онлайн"
• Переход во вкладку "Услуги", затем в раздел "Продукты" и нажатие на "Посмотреть все"
• В блоке "Услуги и сервис" выбор пункта "Настройка переводов на ВТБ"
• Активация опции "Переводы по номеру телефона" путем перемещения переключателя "Входящие переводы СБП" в активное положение

Установка ВТБ в качестве основного банка для получения переводов

Для выбора ВТБ в качестве приоритетного банка для получения переводов по СБП необходимо выполнить следующую последовательность действий:

• Войти в личный кабинет "ВТБ Онлайн"
• В разделе "Услуги" выбрать "Продукты" и "Посмотреть все"
• В блоке "Услуги и сервис" найти "Настройка переводов на ВТБ"
• Под надписью "Основной банк не выбран" нажать кнопку "Выбрать ВТБ"
• Подтвердить операцию, введя код авторизации, полученный в СМС или push-уведомлении

Настройка переводов без дополнительного подтверждения

Для осуществления переводов средств по СБП на счета в других банках без необходимости дополнительного подтверждения следует:

• Пройти авторизацию в системе "ВТБ Онлайн"
• Перейти во вкладку "Услуги", затем "Продукты" и "Посмотреть все"
• В разделе "Услуги и сервис" выбрать "Настройка переводов на ВТБ"
• В блоке "Переводы без подтверждения" нажать на кнопку "Настроить"
• Выбрать счет списания и в списке банков добавить те финансовые учреждения, переводы на счета которых не потребуют подтверждения

Активация режима анонимности

ВТБ предоставляет возможность скрыть от отправителей переводов информацию о том, что получатель является клиентом данного банка. Для настройки режима инкогнито необходимо:

• Войти в приложение "ВТБ Онлайн"
• Перейти в раздел "Услуги", затем "Продукты" и "Посмотреть все"
• В блоке "Услуги и сервис" выбрать "Настройка переводов на ВТБ"
• В разделе "Другие настройки" найти опцию "Режим инкогнито" и переместить переключатель в активное положение

После активации данной функции отправители переводов не смогут определить, что получатель обслуживается в ВТБ.

Способы отправки денежных средств с карты ВТБ в другие банки

Клиенты ВТБ имеют доступ к различным методам перевода денежных средств физическим лицам в другие финансовые учреждения.

Перевод через СБП по номеру телефона

• Авторизация в системе "ВТБ Онлайн"
• В разделе "Платежи" выбор опции "Перевести по телефону" с соответствующей иконкой СБП
• Ввод номера телефона получателя денежных средств
• В поле "Откуда" выбор счета для списания средств, в поле "Кому" проверка данных получателя
• Указание суммы перевода с возможностью добавления сообщения получателю
• Проверка всех данных операции и подтверждение перевода

Система предлагает готовые шаблоны сообщений: "Спасибо", "За кофе", "На подарок", "За обед", "С днем рождения", "Долг", "Люблю".

Перевод по QR-коду

• Открытие приложения для сканирования или наведение камеры на QR-код получателя
• Проверка данных предстоящего платежа или ручной ввод суммы
• Подтверждение операции перевода

Важно учитывать, что у получателя может быть несколько банковских счетов для зачисления средств, поэтому перед отправкой денег рекомендуется уточнить предпочтительный банк. Следует помнить, что отменить перевод через СБП невозможно, поэтому необходимо внимательно проверять данные получателя на экране подтверждения.

Перевод через чат-бота ВТБ

После авторизации в личном кабинете "ВТБ Онлайн" можно воспользоваться встроенным чатом. Бот поможет оформить перевод - потребуется указать номер телефона и банк получателя, а также сумму операции.

Перевод по банковским реквизитам

В личном кабинете мобильного приложения или интернет-банка в разделе "Платежи" необходимо выбрать опцию "Имя, телефон, карта, счет" и ввести соответствующие данные. Зачисление средств по реквизитам может занимать до трех рабочих дней.

Перевод через банкоматы и отделения

Возможность перевода средств предоставляется через банкоматы, терминалы, офисы банка, почтовые отделения и салоны сотовой связи. При использовании данного способа могут взиматься комиссии, также может потребоваться предъявление паспорта.

Лимиты и комиссии на переводы в ВТБ

Основные условия для переводов физических лиц с дебетовых карт и карт "Привилегия":

Переводы через СБП

• Бесплатно до 30 миллионов рублей в месяц на собственные счета в других банках
• На счета других лиц: для тарифа "Мультикарта" бесплатно до 1 миллиона рублей в месяц, свыше - 0,5% от суммы (максимальная комиссия 1500 рублей)
• Для тарифов "Привилегия" и "Прайм +" - без комиссии на любую сумму
• Лимит разового перевода: 500 тысяч рублей для "Мультикарты", 1 миллион рублей для "Привилегии" и "Прайм +"
• Месячный лимит для всех тарифов - 10 миллионов рублей

Другие виды переводов

• Клиенту ВТБ через "ВТБ Онлайн" - бесплатно
• Клиенту другого банка по номеру карты - 1,5% от суммы (минимум 50 рублей), лимит 500 тысяч рублей
• По реквизитам на счет в другой банк через "ВТБ Онлайн" - бесплатно

Клиенты ВТБ имеют возможность самостоятельно управлять лимитами на операции через систему "ВТБ Онлайн", устанавливать ограничения на траты по картам и операции по пакету услуг. В целях обеспечения безопасности банк устанавливает лимиты на суммы операций в дистанционных каналах обслуживания.

Ключевые особенности быстрых переводов в ВТБ

Основные преимущества использования СБП в ВТБ:

• Отсутствие платы за большинство операций через СБП с мгновенным исполнением
• Необходимость подключения к системе как отправителя, так и получателя средств
• Возможность настройки различных опций в разделе "Услуги", включая переводы без подтверждения, выбор основного банка и активацию режима инкогнито
• Альтернативные способы переводов через реквизиты, банкоматы, терминалы и офисы обслуживания
• Дифференцированные лимиты и комиссии в зависимости от тарифного плана и способа перевода

Система быстрых платежей в ВТБ представляет собой современный и удобный инструмент для осуществления финансовых операций, обеспечивающий высокую скорость, безопасность и экономичность переводов.

На данный момент у нас всё! Мы благодарны, что вы уделили время этой статье. Новые знания несомненно сделают вашу жизнь легче, больше полезной информации вы сможете найти в Экономических советах.