Что такое Tinkoff Private banking — кому подойдёт данная услуга

Частные клиенты кредитной организации делятся на несколько категорий. Для состоятельных клиентов, соблюдающих определенные условия, банки предлагают персональное обслуживание. Tinkoff Private — соответствующий продукт от Тинькофф Банка. О том, что это такое, как работает и как оформить, рассказываем на Банксток.ру.

Это сервис услуг, рассчитанный на состоятельных клиентов кредитной организации. В пакет входят банковские, консалтинговые, инвестиционные и прочие финансовые и нефинансовые услуги. Сервис private banking гарантирует индивидуальный подход к каждому клиенту.

В России это первый полностью цифровой private banking, объединяющий в себе передовые финтех-решения и новые продукты в сегменте персонального обслуживания. При этом сервис доступен только клиентам, разместившим в банке вклад или открывшим счет с неснижаемым остатком от 20 000 000 до 30 000 000 рублей. Конечная сумма зависит от решения, которое принимается в индивидуальном порядке.

Для привлечения вкладчиков с большими деньгами банк ввел специальные условия обслуживания. Они отличаются от услуг и опций, доступных представителям прочих клиентских категорий. В их числе:

• Снятие наличных без ограничений в банкоматах Тинькофф и до 10 000 000 рублей в месяц — без комиссии в банкоматах банков-партнеров.
• Бесплатное обслуживание премиальной дебетовой карты Tinkoff Mir Supreme.
• Переводы по номеру карты без комиссии — до 500 000 рублей в любой банк.
• Персональное обслуживание от специалистов самого разного уровня — банковские услуги, инвестиции, налоги, юридические вопросы, брокерские услуги и прочее.
• Специальные предложения от партнеров банка — доступны бесплатно или с выгодными скидками.

Также клиентам доступны дополнительные услуги в виде бесплатной инкассации, консьерж 24/7, бесплатные проходы в бизнес-залы ожидания в аэропортах, трансферы до отеля и многое другое. Конечные условия обслуживания обсуждаются индивидуально.

Основной принцип работы сервиса базируется на принципе «wealth planning» — стратегия управления капиталом разрабатывается под каждого клиента. Общие схемы и шаблоны в работе не используются: сначала анализируется положение клиента, и только после этого специалисты планируют дальнейшие действия. При этом экосистема банка состоит из нескольких направлений, охватывающих большую часть интересов, вопросов и обычных жизненных ситуаций, в которых клиенту может потребоваться помощь профессионалов.

Тинькофф Инвестиции — брокер № 1 в России по количеству зарегистрированных пользователей. По данным Московской биржи, на середину 2023 года в системе числится более 1 500 000 клиентов. В рамках этого направления доступны следующие услуги:

• Составление инвестиционного портфеля — исходя из интересов инвестора, его приоритета и текущих жизненных целей.
• Прямая связь с аналитиком — через приложение или при участии персонального менеджера.
• Анализ портфеля — подробный чекап с разбором и разъяснениями.
• Эксклюзивные предложения — инвестирование в зарубежную недвижимость, золото, прочие активы.
• Удобное взаимодействие с другими брокерами — получение и отправка переводов, коммуникации, и так далее.

Если инвестор не имеет возможности заниматься торгами самостоятельно, ему доступна услуга привлечения доверенных лиц — ассистента, портфельного управляющего или просто близкого человека. Доверенность оформляется в мобильном приложении всего в два клика.

Направление охватывает практически все вопросы, которые могут заинтересовать клиента банка по части сохранения и преумножения собственного капитала. Эксклюзивные интервью, комментарии экспертов, свежие подборки, аналитика, статьи и пресс-релизы. Это и многое другое доступно в разделе «Интересные материалы», который обновляется ежедневно.

«Свой человек в банке» — именно таким образом можно охарактеризовать данное направление на сервисе. На практике, это личный консультант по банковским продуктам и услугам, с которым в личном чате можно обсудить интересующие вопросы по этой части. При необходимости, вопрос или проблему можно вынести на рассмотрение командой профессионалов.

Премиальная карта Tinkoff Mir Supreme — стильная металлическая дебетовка, по которой доступны специальные опции. К примеру, банк начислит процент на остаток в размере 5% годовых на сумму до 300 000 рублей, и 6% годовых — по накопительному счету. Также доступны отдельные предложения партнеров банка с повышенным кешбэком.

Налоговые консультанты и юристы с большим стажем работы готовы ответить на любые вопросы в этих сферах, подготовить документы, помочь с решением сложных или спорных ситуаций. Структуризация активов в России и за рубежом, налоговые риски и отчетность, получение вида на жительство, наследование, семейные и прочие вопросы можно задать специалистам, находясь в любой точке мира. Поддержка оказывается в режиме 24/7 через мобильное приложение банка.

Лайфстайл — это сервисы на каждый день для решения повседневных и неординарных ситуаций. В числе наиболее востребованных опций: консьерж 24/7, помощь в бронировании отелей и покупке авиа и ж/д билетов, посещение элитного винного клуба SimpleWine Privé, бесплатные поездки бизнес-классом, страхование в путешествиях на сумму до $200 000, организация мероприятий, собраний и праздников. Сервис доступен как в России, так и за рубежом.

Сообщество Tinkoff Private — доступ к общению с другими клиентами сервиса для обмена опытом, идеями, для получения новых знаний и простого общения с единомышленниками. Клубные события, закрытые YouTube-каналы, совместные путешествия, поездки на спортивные матчи и эксклюзивные премьеры. Эти и многие другие развлечения ждут клиентов премиального сервиса от банка Тинькофф.

Основное преимущество — надежность. Тинькофф Банк занимает третье место в рейтинге российских кредитных организаций по количеству действующих клиентов. Банк постоянно внедряет новые решения, помогающие клиентам с удобством управлять личными активами и приумножать прибыль.

Tinkoff Private — это сервис индивидуального обслуживания, рассчитанный под каждого конкретного клиента. Специалисты банка знают, как сделать так, чтобы деньги постоянно работали с минимальными рисками. При этом степень вовлеченности клиента в бизнес-процессы зависит только от его заинтересованности: можно лично заниматься всеми вопросами или доверить управление профессионалам.

Наравне с плюсами у сервиса есть и определенные минусы. Клиенты отмечают, что неудобство заключается в том, что у банка нет офисов обслуживания — сотрудничество доступно только на дистанционном уровне. До 2021 года сервис был полностью закрытым — попасть в клуб можно было только по персональному предложению банка.

В настоящее время, в том числе и при наличии достаточного капитала, доступ в Tinkoff Private открыт не для всех желающих. Попасть сюда сложнее, чем, к примеру, на аналогичное обслуживание в другие крупные российские банки.

На данный момент у нас всё! Мы благодарны, что вы уделили время этой статье. Новые знания несомненно сделают вашу жизнь легче, больше полезной информации вы сможете найти в Экономических советах.