Как мошенники используют санкции в свою пользу

Международные санкции, принятые в отношении Российской Федерации, стали причиной того, что большое количество компаний, брендов и сервисов, которыми пользовались россияне, покинули страну. Глобально ничего не изменилось, но мошенники нашли способы, как на этом заработать. Более подробно — читайте на Банксток.ру.

С февраля 2022 года только на телефонном мошенничестве аферисты заработали более 300 млрд. рублей — эти деньги были украдены у доверчивых граждан, которые стали жертвами преступных схем. Телефонное мошенничество — это далеко не единственный метод кражи денег у населения.

Аферисты изобретают новые схемы, которые достаточно сложно распутать. Сложность для правоохранительных органов заключается в том, что люди сами отдают мошенникам свои деньги. После этого найти последних практически невозможно. Далее будут описаны несколько схем, которыми достаточно успешно пользуются злоумышленники в условиях экономических санкций.

После того, как платежные системы Visa и MasterCard перестали обслуживать российские карты за границей и в иностранных интернет-магазинах, людям стали поступать предложения об оформлении банковской карты за рубежом. Схема работает следующим образом:

• Мошенники связываются с потенциальной жертвой, и предлагают дистанционно оформить карту за рубежом — для этого понадобятся данные российского и загранпаспорта.
• Человек оплачивает комиссии и расходы на пересылку пластика.
• Получив деньги, мошенники больше не выходят на связь.

За подобные услуги граждане платили несколько десятков тысяч рублей. Для тех, кто часто бывает за границей или пользуется иностранными платежными сервисами, такое предложение было «спасательным кругом». Именно поэтому данная схема работала практически безотказно.

Важно учитывать, что банки не компенсируют подобные потери, так как клиент перевел деньги самостоятельно и по собственной воле. Кредитная организация возместит ущерб, когда денежные средства украдены со счета. Если владелец карты сам совершил операцию, на компенсацию со стороны банка рассчитывать не следует. Единственный вариант вернуть деньги — обратиться в полицию и ждать, пока злоумышленники будут вычислены.

Мошенники делают упор на то, что международные переводы и транзакции запрещены. Они обещают гражданам, что переведут деньги по своим каналам за границу, где родные и близкие жертвы обмана смогут приобрести необходимые товары и прислать их в Россию.

В этих целях используются самые запутанные схемы, вплоть до того, что злоумышленники обещают конвертировать деньги в криптовалюту, чтобы перевод невозможно было отследить. Для аферистов главное — получить от человека деньги.

На самом деле переводы за границу не запрещены — это обычная уловка мошенников. Операции лишь ограничены по сумме: в месяц на счет в иностранном банке себе или другому человеку можно перевести до 1 млн долларов США. Также на эквивалентную сумму можно делать переводы в любой другой валюте.

Если необходимо совершить перевод, достаточно обратиться в свой банк, чтобы уточнить, можно ли перевести деньги в ту или иную страну. При этом товары и услуги за границей оплачиваются только по реквизитам иностранной организации. Сомнительные предложения от третьих лиц следует отклонять.

Кредитные организации могут торговать валютой, но часто бывает, что из-за большого наплыва клиентов наличные в кассе заканчиваются. В целях покупки наличных долларов пользователь идет в интернет, который буквально кишит соответствующими предложениями.

Но такой способ предполагает большое количество рисков. Первое — при встрече с продавцом всегда есть риск получить фальшивую валюту. Подделка может быть настолько качественной, что ее будет крайне сложно отличить от оригинала.

Второе — обмен производится по завышенному курсу. К примеру, в разговоре по телефону продавец предлагал одну цену, а при встрече — уже совершенно другую. И наконец, подобные операции запрещены законом, и, если покупатель валюты будет изобличен правоохранительными органами, то на него наложат штраф.

Как только иностранные компании остановили свою деятельность в России, в сети появилось большое количество объявлений с предложением покупки фирменных иностранных товаров. Продавцы предлагают приобрести одежду, обувь, бытовую технику, гаджеты, предметы быта и прочее. При этом потенциальный покупатель заранее извещается о том, что именно сегодня последний день распродажи с большими скидками, и вскоре «склад» будет закрыт. Такие предложения можно встретить и на популярных сайтах объявлений.

Подобные сайты часто бывают фишинговыми (поддельными). Они создаются для того, чтобы заполучить данные банковских карт покупателей с целью последующей кражи денег со счетов. По причине большого ажиотажа активнее начали работать и продавцы контрафактом — покупатель платит за брендовую вещь, в результате получает дешевую подделку.

Если есть необходимость в покупке иностранного бренда, лучше всего пользоваться услугами крупных маркетплейсов, на которых еще доступен соответствующий ассортимент. Вероятность того, что здесь будет куплен некачественный товар, сведена практически к нулю. Сомнительные объявления и интернет-ресурсы следует обходить стороной.

К так называемым «запрещенным» социальным сетям можно получить доступ, установив на устройство VPN. Эти программы помогают пользователям обойти блокировку интернет-ресурсов, и скрыть их местонахождение. Стремясь поскорее получить доступ к любимой соцсети, пользователи устанавливают программное обеспечение, забывая о правилах безопасности.

Мошенники не обошли вниманием резкий рост популярности к VPN, и начали распространять в сети вредоносные программы. Они, как правило, бесплатные, поэтому на них всегда есть спрос. При этом отличить легальную программу от мошеннической крайне сложно.

Цель злоумышленников заключается в том, чтобы пользователь скачал программу, прошел регистрацию, ввел данные своей банковской карты — к примеру, для оплаты товаров и услуг. Если реквизиты карты попадут в руки мошенников, они смогут не только снять с нее деньги, но и оформить на ее владельца кредиты и займы.

Прежде чем скачивать на свой гаджет VPN, необходимо внимательно изучить отзывы о программе. Количество загрузок, срок существования программы дадут ответы на многие вопросы. Но даже в этом случае следует быть предельно внимательным.

В условиях санкций мошенники пользуются тем, что введены ограничения на вложения в иностранные ценные бумаги. Плюс, обмен валюты также ограничен. По этим причинам гражданам предлагают сделать инвестиции в криптовалюту.

Злоумышленники всячески убеждают жертву, что инвестиции в крипту — сегодня единственный вариант обезопасить свои активы и получить высокую прибыль. Для этого достаточно:

1. Перевести деньги по указанным реквизитам.
2. Получить платежные документы.
3. Дождаться завершения конвертации.

После этого можно переводить любые суммы за границу, покупать санкционные товары, зарабатывать на разнице курса валют. На первый взгляд все очень просто: у мошенников даже может быть свой сайт с отзывами и прочей информацией. Только проблема в том, что это преступная схема, благодаря которой у доверчивых граждан выманивают их сбережения.

Столкнувшись с финансовыми проблемами, многие компании были вынуждены сократить штат сотрудников — фактически, люди остались без работы. Они обращаются на сайты по трудоустройству, где активно действуют мошенники.

Аферисты в объявлениях предлагают хорошие условия, достойную заработную плату, социальные гарантии и прочее. Естественно, что на такое объявление найдутся соискатели, которые и становятся жертвами мошенников.

Человека приглашают на собеседование, якобы, в большую, надежную компанию. Он успешно проходит интервью, после чего рекрутер ему предлагает пройти обучение, за которое нужно заплатить. По окончании стажировки претендента на вакантное место извещают о том, что он по каким-то причинам не подходит для этой работы. Как результат: человек остается нетрудоустроенным и без денег.

Крупнейшие сайты по трудоустройству перед размещением объявлений проверяют компанию, поэтому мошенникам достаточно сложно попасть на эти ресурсы. Выход они находят следующим образом: связываются с соискателями, которые разместили на сайте свое резюме с контактами. Это и есть потенциальные жертвы мошенничества.

Также соискателям предлагают вакансию «трейдера международной компании», главный офис которой находится за границей. Этот вид трейдинга заключается в том, что человек инвестирует деньги в сомнительные проекты, которые создаются только для обмана доверчивых граждан.

Участие в так называемой «партнерской программе», принцип которой заключается в привлечении новых инвесторов, грозит не только штрафом но и лишением свободы. Поэтому следует помнить, что добросовестный работодатель никогда и ни при каких обстоятельствах не потребует с соискателя денежные средства.

Из-за потери работы некоторые граждане потеряли возможность платить по кредитам и займам. Выход они находят в том, чтобы оформить новые кредиты для погашения прежних. Но ввиду большой долговой нагрузки банки и МФО отказывают таким заемщикам в выдаче денежных средств.

В этом случае «на помощь» приходят нелегальные (черные) кредиторы, которые обещают выдать кредиты всем желающим. Несмотря на большой процент, попавший в сложное положение заемщик, соглашается на любые условия. После получения денег он оказывается в долговой яме — черные кредиторы будут выбивать долг путем угроз, шантажа или даже физической расправы.

Чтобы не оказаться в подобном положении, в первую очередь, проблему следует попытаться решить с банком или МФО, перед которыми имеется задолженность. Финансовые организации могут пойти навстречу клиенту и предложить ему один из вариантов: кредитные каникулы или реструктуризацию долга.

Если по каким-то причинам эти меры окажутся не действенными, заемщик может объявить себя банкротом. Во всяком случае, это лучше, чем связываться с черными кредиторами и оформлять займ под огромные проценты.

На данный момент у нас всё! Мы благодарны, что вы уделили время этой статье. Новые знания несомненно сделают вашу жизнь легче, больше полезной информации вы сможете найти в Экономических советах.