АО «КБ «Гарант-Инвест» – небольшой по размеру активов столичный моноофисный банк, выступающий расчетным центром и поставщиком ресурсов одноименной финансово-промышленной группы. Активен на рынке РЕПО и МБК. Крупнейшим источником средств кредитной организации выступают депозиты физических лиц, немалую долю составляют также средства корпоративных клиентов и собственный капитал.
Банк был учрежден в 1993 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью. Основными участниками на тот момент выступали 49 граждан и два юридических лица (в списке, в частности, значились ТОО «РИФ», Арчибалд МакГилл, Айван Волфф, О. М. Нурлыгаянов, В. Г. Черных, В. Я. Шевченко и др.).
С 1999 года банк функционировал в форме закрытого акционерного общества.
В июле 2005 года банк стал участником системы страхования вкладов.
В 2014 году организационно-правовая форма банка была изменена на АО.
В феврале 2017 года Банк России привлек к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях руководителя (должностное лицо, выступающее единоличным исполнительным органом), в результате чего топ-менеджеру было вынесено предупреждение.
На 1 мая 2020 года объем нетто-активов банка составил 14,2 млрд рублей, объем собственных средств – 1,6 млрд рублей. За январь – апрель 2020 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 39,0 млн рублей.
Сеть подразделений: головной офис (Москва).
Владельцы: Алексей Панфилов (совместно с членами семьи) – 60,53%; Олег Семенютин – 10,75%; Артем Козовой (совместно с сестрой Наталией Лотяну) – 9,29%; Виктор Коробченко – 6,93%; Ирина и Екатерина Бирюковы (имеют общего родственника) – 3,41%; Татьяна Булавинцева – 2,54%; Василий Смирнов – 2,37%; миноритарии – 4,18%.
Основной бенефициар Алексей Панфилов является президентом и контролирующим акционером ФПК «Гарант-Инвест»*.
Совет директоров: Алексей Панфилов (председатель), Андрей Грецов, Владимир Черемисин, Игорь Касьянов, Татьяна Булавинцева.
Правление: Игорь Касьянов (председатель), Наталья Синельщикова, Наталья Багдашкина (главный бухгалтер), Олег Сорокин.
* ФПК «Гарант-Инвест» – основанная в 1993 году инвестиционно-девелоперская группа компаний, специализирующаяся на коммерческой недвижимости (торговых и офисных центрах, супермаркетах). Группа занимается как девелопментом, так и эксплуатацией коммерческой недвижимости. В числе действующих проектов – ТК «Галерея Аэропорт», ТРК «Москворечье», ТЦ «Ритейл Парк», ТЦ «Коломенский», ТРК «Пражский град», ТДК «Тульский», ТРК «Перово Молл», сеть районных торговых центров «Смолл». Численность сотрудников корпорации составляет около 1 тыс. человек. Девелоперскими проектами и недвижимостью группы управляет АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест».
Одноименный банк является ядром и расчетным центром ФПК «Гарант-Инвест», поставщиком средств с рынка в ее бизнес. Бенефициары ФПК – группа физлиц, основной совладелец – ее президент Алексей Панфилов.