По статистике в России только за один квартал совершается около 2 млрд операций с применением банковских карт. Переводы с карты на карту — наиболее популярная операция. При этом банки обязаны отслеживать транзакции на признак их сомнительности или незаконности. Если у эмитента возникают соответствующие подозрения, карта отправителя, а в некоторых случаях и получателя перевода будет временно заблокирована. В каких случаях происходит подобное — читайте на Банксток.ру.
Признаки сомнительного перевода
Как правило, сомнительными операциями признаются нетипичные переводы, цель которых заключается в выводе средств за границу или в их обналичивании. Также банки обязаны пресекать любые попытки финансирования терроризма или поддержки организаций, деятельность которых запрещена на территории Российской Федерации. Наиболее частые операции, которые признаются нетипичными:
- Массовые переводы на счета физлиц — более 10 в день и от 50 транзакций в месяц.
- Операции между физлицами на сумму от 100 000 рублей за один раз или 1 000 000 рублей в течение месяца.
- Снятие средств со счета в течение нескольких минут после их поступления.
При этом важно знать, что банки и прочие финансовые организации в обязательном порядке контролируют любые переводы на сумму от 600 000 рублей: это требование действующего законодательства. Помимо этого, банки разрабатывают собственные правила и критерии, чтобы вовремя выявлять подозрительные операции. Но, в том числе, и при наличии вышеуказанных признаков карта не блокируется по умолчанию: решение принимает сотрудник банка-эмитента.