Как быстро получить налоговый вычет и вывести деньги на карту

Каждый официально трудоустроенный гражданин имеет право вернуть часть уплаченных налогов, включая налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Этот процесс называется налоговым вычетом. Однако не все могут претендовать на его получение. Право на вычет возникает при соблюдении определенных условий. В этой статье мы расскажем, какие вычеты предусмотрены законодательством, в каких ситуациях их можно получить, а также как правильно оформить запрос на возврат налога.

Какие налоговые вычеты предусмотрены для граждан?

В Российской Федерации существует несколько видов налоговых вычетов, которые граждане могут использовать для снижения налоговой нагрузки. Рассмотрим основные из них, а также основания и размеры, на которые можно рассчитывать.

Стандартный налоговый вычет

Стандартный вычет предоставляется на несовершеннолетних детей или студентов до 24 лет, находящихся на обеспечении налогоплательщика. Его размер зависит от количества детей:

• 182 рубля в месяц на первого ребенка;
• 364 рубля в месяц на второго ребенка;
• 780 рублей в месяц на третьего и последующих детей.

Этот вычет предоставляется до тех пор, пока общий доход налогоплательщика не превысит 450 000 рублей в год. Вычет действует только в отношении текущего года.

Социальный налоговый вычет

Социальный вычет доступен в ряде случаев, включая:

• Оплату обучения (как собственного, так и членов семьи);
• Покупку абонементов на занятия спортом;
• Платное лечение и покупку медикаментов;
• Уплату взносов на добровольное медицинское страхование, страхование жизни и пенсионное обеспечение.

Максимальный размер социального вычета составляет 19 500 рублей по всем основаниям, однако для платного образования детей он может быть увеличен до 14 300 рублей. За дорогостоящее лечение вычет не ограничен.

Имущественный налоговый вычет

Имущественный вычет предоставляется гражданам при покупке жилья, как за собственные средства, так и в ипотеку. Размер вычета составляет:

• 260 000 рублей за покупку жилья;
• 390 000 рублей за проценты по ипотечному кредиту.

Этот вычет действует до тех пор, пока сумма вычета не будет исчерпана.

На долгосрочные сбережения

С 2024 года введен новый вид вычета, который распространяется на операции с индивидуальными инвестиционными счетами (ИИС) и взносы на негосударственное пенсионное обеспечение (НПО). Размер этого вычета составляет до 52 000 рублей, что составляет 13% от суммы в пределах 400 000 рублей.

Полный перечень налоговых вычетов и их размеры приведены в Налоговом кодексе Российской Федерации, и их можно уточнить, воспользовавшись онлайн-сервисами.

Как получить налоговый вычет?

Налоговый вычет можно получить через несколько методов, и каждый из них имеет свои особенности. Рассмотрим самые популярные способы.

Через работодателя

Этот способ подходит для получения стандартного, социального и пенсионного вычета, и применяется только для текущего года. Для этого нужно подать заявление в бухгалтерию работодателя, прикрепив соответствующие документы (например, свидетельство о рождении ребенка для стандартного вычета или справку из налоговой для социального вычета). После этого НДФЛ перестанет удерживаться с вашей зарплаты, и вы будете получать дополнительную сумму.

Этот способ удобен тем, что налоговый вычет предоставляется напрямую с зарплаты, и процедура оформления максимально упрощена.

Через Федеральную налоговую службу (ФНС)

Обратиться за налоговым вычетом можно и непосредственно в налоговую инспекцию. Для этого необходимо заполнить налоговую декларацию (форма 3-НДФЛ) и предоставить подтверждающие документы. После того как ФНС проверит документы (это может занять до трех месяцев), излишне уплаченная сумма налога будет перечислена на указанный вами банковский счет. Важно учитывать, что если у вас есть задолженность по налогам, вычет будет использован для ее погашения.

Через личный кабинет налогоплательщика

В личном кабинете налогоплательщика, доступном через «Госуслуги», можно быстро и без лишних усилий подать заявление на получение налогового вычета. В системе уже имеется вся необходимая информация, полученная от налоговых агентов (работодателей, банков и других организаций). Процесс упрощен: достаточно просто подписать заявление и отправить его. После отправки заявления средства будут возвращены на ваш счет в течение 15 дней.

Можно ли получить налоговый вычет наличными?

По закону налоговые вычеты выплачиваются только в безналичной форме, то есть через банковский счет. Для получения вычета необходимо указать реквизиты вашего счета, куда будут переведены деньги. Поскольку в заявлении нет поля для указания наличных средств, получить вычет наличными невозможно.

Что делать, если деньги не поступили на карту?

Если после одобрения заявки деньги не поступили на счет в течение трех рабочих дней, это может быть связано с особенностями процедуры возврата. Деньги сначала передаются в казначейство, а затем на ваш счет. Иногда задержка может возникнуть, если в системе отсутствуют сведения о вашем банковском счете, или если информация о счете не была правильно передана в налоговую. В таком случае задержка может составлять до 10 рабочих дней.

Если средства не поступают более 10 дней, необходимо проверить, не было ли отказа по заявлению. Основными причинами отказа являются ошибки в заявлении или отсутствие средств на Едином налоговом счете (ЕНС). В этом случае можно подать повторный запрос, устранив все ошибки.

Как вывести деньги из личного кабинета налогоплательщика

Если вы получаете возврат налога через личный кабинет налогоплательщика, для вывода средств на карту нужно выполнить несколько простых шагов. Во-первых, убедитесь, что ваш банковский счет указан в системе. Если нет, добавьте реквизиты нового счета. После этого необходимо подтвердить запрос с помощью электронной подписи и отправить его. Система рассмотрит запрос в течение 1–2 дней.

Как избежать ошибок при подаче заявки?

При подаче заявки на налоговый вычет важно внимательно проверять все данные. Ошибки в заявлении могут привести к отказу. Также нужно следить за тем, чтобы все необходимые документы были поданы и в правильной форме. Если возникают вопросы или проблемы с заявлением, можно обратиться в службу поддержки ФНС или на горячую линию.

Заключение

Получение налогового вычета — это доступный и эффективный способ вернуть часть уплаченных налогов. Важно помнить, что процедура требует внимательности и соблюдения всех формальностей. Для удобства налоговые органы предлагают несколько способов получения вычета, включая электронную форму через личный кабинет. При правильном подходе вы сможете быстро и без лишних сложностей вернуть средства на свою карту.